针对辖区银行基金销售业务违纪，近日重庆证监局密集起首，一日连发三说念行政监管函，触及中国工商银行、广发银行、招商银行的重庆分行。

个别基金销售东说念主员“无证上岗”

工行重庆市分行被警示

　　9月14日，重庆证监局发布《对于对中国工商银行股份有限公司重庆市分行选择出具警示函步履的决定》。

　　左证行政监管步履决定书，重庆证监局示意，经查，中国工商银行重庆市分行存在个别未获得基金从业履历的职工从事基金销售科罚责任的情况，违背了《公开召募证券投资基金销售机构监督科罚主张》（以下简称《基金销售主张》）第三十条第二款、《对于实行〈基金销售主张〉的章程》第十七条第一款的章程。

　　依据《基金销售主张》第五十三条，重庆证监局决定对中国工商银行重庆市分行选择出具警示函的行政监管步履。

　　记者查阅《基金销售主张》，其中第三十条第二款袒露，基金销售机构应当强化东说念主员天赋科罚，确保基金销售东说念主员具有基金从业履历。

　　《对于实行〈基金销售主张〉的章程》第十七条第一款也指出，基金销售机构应当强化东说念主员天赋科罚，从事基金宣传推介、销售信息科罚平台运营珍重等基金销售业务的东说念主员以及基金销售关系部门科罚东说念主员、合规风控东说念主员应当获得基金从业履历。

基金销售业务多项违纪

广发银行重庆分行遭责令整改

　　9月14日，重庆证监局发布《对于对广发银行股份有限公司重庆分行选择责令整改步履的决定》。

　　重庆证监局示意，经查，广发银行重庆分行存在以下问题：基金销售业务慎重东说念主、部分合规东说念主员以及个别支行基金销售业务慎重东说念主未获得基金从业履历；基金销售业务慎重东说念主进行调度，未报送关系东说念主员免职、任职的备案贵寓；2023年上半年未开展基金销售业务妥当性自查。

　　上述活动违背多项章程。重庆证监局指出，广发银行应立即选择灵验步履对上述问题进行整改，树立健全关系内适度度，法度职工持业活动，严格落实备案评释要求，普及基金销售合规科罚水平。并应当在收到本决定书之日起30日内向重庆证监局提交书面整改评释。

　　按照《证券基金筹议机构董事、监事、高档科罚东说念主员及从业东说念主员监督科罚主张》关系章程，证券筹议机构聘请/罢免董事、监事和高档科罚东说念主员，海通富配资自作出聘请/罢免决定之日起5个责任日向中国证监会关系派出机构备案，包括任职情况备案登记表、记录免职原因的免职决定文献。

　　此外，《证券期货投资者妥当性科罚主张》第三十条袒露，筹议机构应当每半年开展一次妥当性自查，变成自查评释。

投资者妥当性及宣传推介违纪

招行重庆分行遭警示

　　此外，9月14日，重庆证监局发布《对于对招商银行股份有限公司重庆分行选择出具警示函步履的决定》。

　　重庆证监局示意，经查，招商银行重庆分行存在两项问题。第一，基金产物平凡投资者肯求成为专科投资者经过中，未向投资者证实对不同类别投资者执行妥当性义务的永诀，未警示可能承担的投资风险。

　　第二，该行在基金销售经过中使用的个别宣传推介材料刊载基金司理特定产物过往事迹，未袒护该基金司理科罚的一说念同类产物的过往事迹；个别宣传推介材料存在单方面、夸大宣传基金司理过往事迹的情况。

　　上述活动违背了《证券期货投资者妥当性科罚主张》和《公开召募证券投资基金宣传推介材料科罚暂行章程》的关系条目章程。

　　经查询，《证券期货投资者妥当性科罚主张》关系条目袒露，筹议机构应当通过追加了解信息、投资常识测试大约模拟交游等神志对投资者进行审慎评估，详情其合适要求，证实对不同类别投资者执行妥当性义务的永诀，警示可能承担的投资风险，陈述肯求的审查服从很是原理。

　　《公开召募证券投资基金宣传推介材料科罚暂行章程》关系条目章程，基金宣传推介材料登载基金司理过往事迹的，原则上应当袒护该基金司理科罚的一说念同类产物的过往事迹，不得单方面及第特定或部分产物、特定或部分区间过往事迹进行宣传。

　　此外，基金宣传推介材料必须使用明晰的谈话表述，不得夸大大约单方面宣传基金科罚东说念主、基金司理大约其科罚的基金过往事迹。

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